如何建立绿色投资组合

如何建立绿色投资组合

你可以在造福环境的同时寻求产生积极的经济回报。这里有一些不同的方法来实现这种转变。
工人在太阳能电池板上行走

2022年4月11日,星期一,上午9:00

内容:博客

莉莉的载体
财富管理,影响力投资主管

正如减少自己的碳足迹可能不像你想的那么容易或直接一样,建立一个绿色投资组合需要时间和耐心。你可以采取一系列的方法来产生潜在的积极的经济回报,同时造福环境。

帮助向低碳经济转型的投资市场继续增长势头。这在一定程度上得益于可再生能源在全球能源结构中所占比例的持续上升。事实上,我们自己的研究团队估计,到2030年,可再生能源和替代能源将占全球能源结构的40%。在这样的背景下,考虑建立绿色投资组合的不同方式是很重要的。在开始之前,你需要做以下几个决定。

1.你的重点是什么?你是想把化石燃料从你的投资组合中完全剔除,还是投资于任何一个行业中积极采取环保措施的公司,还是直接投资于那些寻求解决方案或减轻气候变化影响的公司?在摩根士丹利,我们为客户量身定制,为他们的投资组合和目标找到合适的投资组合。

2.你是想从投资组合的一部分开始,还是转换整个投资组合?例如,你可以先用不含化石燃料的债券基金或投资于可再生能源项目的标有“绿色债券”的基金,取代传统的固定收益共同基金。如果您准备全力以赴,我们可以帮助您设计一个计划,使您的整个投资组合与环境目标保持一致。

3.您将如何实现这些更改?最好是在一段时间内与一位值得信赖的财务顾问一起对你现有的投资组合进行调整,这样你就可以考虑到税收、市场波动和其他投资目标。一般来说,投资组合的脱碳是一种长期的投资理念,不是一个季度就能完成的事情。

在摩根士丹利,我们通常采取以客户为导向的方式。在我们的投资影响力平台上,我们有超过195个投资机会,可以为客户服务,包括只有几千美元投资的个人投资者和大型机构投资者。

该平台于2012年推出,管理的客户资产超过660亿美元。

一个自定义的方法

根据客户的不同,您可以与我们的财务顾问合作,使用一系列投资产品创建定制的投资组合,包括第三方独立管理账户、交易所交易基金和共同基金。我们可以筛选您现有的投资组合,以帮助您避开不受欢迎的行业或地区,或突出显示您现有的投资组合中哪些具有最强的环保特征。你还可以购买一篮子涉及全球可持续性主题的股票,包括气候变化、健康和福祉、废物管理、水资源短缺以及安全和保障。

我们通常利用第三方公司的研究,结合我们自己的内部尽职调查流程和经理评分工具,帮助确定为实现您的气候目标而努力的最佳公司、基金和合作伙伴。

我们希望确保你把钱投在对环境有积极影响的投资上,而不仅仅是那些以这种方式推销自己的公司和基金。但我们认识到,并不是所有的公司都是完美的,许多公司可能正在改善他们在环境问题上的记录。这就是我们的分析师花大量时间进行尽职调查的原因。

如果您在这个主题上投入的资产较少,我们还在我们的自动化投资平台上提供一个气候行动主题投资组合,Morgan Stanley Access Investing(最低投资5000美元)。通过我们的Access Investing平台,您可以根据自己的价值观调整投资,选择影响驱动的策略,寻求最大化的回报,或专注于最小化费用。

多元化问题

投资组合应该多元化是摩根士丹利的一个核心投资原则。实现这一目标的一个方法是,将你们的关注范围从气候问题扩大到可持续目标,其中包括环境、社会和公司治理标准,我们认为这些是相互关联的问题。

例如,投资于使用太阳能电池板翻新的经济适用房,可以帮助改善环境,实现社会公正方面的目标。

创建一个绿色投资组合并不简单,但它可以是有益的。最重要的一步是第一步——决定采取行动。气候变化是一个复杂的全球性问题,但它的影响是可以减轻的,解决办法是可以实现的。一个投资组合,无论大小,都能产生积极的影响。与摩根士丹利的财务顾问联系,开始建立一个适合你和你的独特目标的投资组合。